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Política de KYC, PLD/FT e Compliance.
Wibx · Última atualização: 18 de maio de 2026
Diretrizes adotadas pela Wibx para identificação, validação e monitoramento de usuários da plataforma, com foco em segurança, transparência, rastreabilidade e conformidade regulatória.
WIBX · KYC · PLD/FT · Compliance
01
Objetivo
A presente Política de KYC, PLD/FT e Compliance estabelece as diretrizes adotadas pela Wibx para identificação, validação e monitoramento de usuários da plataforma, com o objetivo de promover um ambiente seguro, transparente e alinhado às boas práticas de prevenção à fraude, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
A Wibx adota mecanismos proporcionais ao seu modelo operacional e à natureza utilitária do token Wibx, buscando garantir rastreabilidade, integridade e conformidade regulatória em suas operações.
02
Abrangência
Esta política aplica-se aos usuários, parceiros, participantes e processos internos relacionados à validação de identidade, compliance e movimentação do token Wibx.
- Todos os usuários da plataforma Wibx.
- Parceiros comerciais.
- Participantes de campanhas.
- Operações envolvendo movimentação do token Wibx.
- Processos internos relacionados à validação de identidade e compliance.
03
Diretrizes de KYC (“Know Your Customer”)
A Wibx realiza procedimentos de verificação de identidade antes de permitir a primeira movimentação de tokens Wibx por um usuário.
O processo de validação pode incluir mecanismos documentais, cadastrais, antifraude e verificações adicionais de segurança quando considerados necessários.
- Envio de documento oficial com foto válido.
- Captura de vídeo de autenticação.
- Validação de titularidade.
- Confirmação de identidade.
- Análise antifraude.
- Verificação cadastral.
- Mecanismos adicionais de segurança quando considerados necessários.
04
Documentos aceitos
Poderão ser aceitos documentos oficiais válidos, desde que compatíveis com os dados informados pelo usuário e com a legislação aplicável.
- Carteira Nacional de Habilitação (CNH).
- Carteira de Identidade Nacional (RG).
- Passaporte.
- Documentos equivalentes permitidos pela legislação aplicável.
- A Wibx poderá recusar documentos ilegíveis, vencidos, adulterados, inconsistentes ou incompatíveis com os dados informados pelo usuário.
05
Processo de autenticação por vídeo
Como medida adicional de segurança e prevenção à fraude, a Wibx poderá solicitar vídeo de autenticação do usuário.
- Identificação visual do usuário.
- Exibição do documento utilizado.
- Declaração de titularidade e autorização da validação.
- Confirmação da data da solicitação.
- Esse procedimento visa reforçar a autenticidade do cadastro, reduzir riscos de identidade falsa, proteger usuários e parceiros e garantir capacidade de auditoria futura.
06
Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT)
A Wibx adota medidas compatíveis com boas práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Sempre que necessário, a Wibx poderá solicitar informações adicionais, suspender movimentações, bloquear contas, negar acesso à plataforma e colaborar com autoridades competentes.
- Identificação de usuários.
- Retenção de registros.
- Análise de comportamentos suspeitos.
- Limitação operacional antes da validação cadastral.
- Monitoramento de movimentações.
- Mecanismos internos de compliance.
07
Abordagem baseada em risco
A Wibx adota abordagem proporcional ao risco (“risk-based approach”), podendo aplicar validações adicionais conforme o contexto operacional e os sinais identificados.
- Perfil operacional do usuário.
- Volume de movimentações.
- Padrões comportamentais.
- Indícios de fraude.
- Exigências legais ou regulatórias.
08
Retenção de registros
Os registros relacionados ao processo de KYC e compliance poderão ser armazenados de forma segura pelo período necessário para atender finalidades legais, operacionais e regulatórias.
- Cumprimento de obrigações legais.
- Auditorias.
- Prevenção à fraude.
- Resolução de disputas.
- Cooperação com autoridades competentes.
09
Segurança da informação
A Wibx adota medidas técnicas e organizacionais voltadas à proteção das informações coletadas, compatíveis com o porte e a natureza da operação.
- Controle de acesso.
- Armazenamento seguro.
- Monitoramento interno.
- Proteção contra acessos não autorizados.
- Mecanismos de segurança digital compatíveis com o porte da operação.
10
Cooperação com autoridades
A Wibx poderá colaborar com autoridades judiciais, regulatórias ou administrativas sempre que houver obrigação legal, determinação competente ou necessidade de proteção da plataforma, de seus usuários e parceiros.
11
Atualizações da política
Esta política poderá ser alterada periodicamente para refletir melhorias operacionais, mudanças regulatórias, evolução das práticas de compliance e atualização dos mecanismos de segurança.
A versão mais recente permanecerá disponível nos canais oficiais da Wibx.
12
Contato
Dúvidas relacionadas a esta política poderão ser encaminhadas pelos canais oficiais disponibilizados pela Wibx.