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Política de KYC, PLD/FT e Compliance.

Wibx · Última atualização: 24 de setembro de 2026

Diretrizes adotadas pela Wibx para identificação, validação e monitoramento de usuários da plataforma, com foco em segurança, transparência, rastreabilidade e conformidade regulatória.

WIBX · KYC · PLD/FT · Compliance

Objetivo

A presente Política de KYC, PLD/FT e Compliance estabelece as diretrizes adotadas pela Wibx para identificação, validação e monitoramento de usuários da plataforma, com o objetivo de promover um ambiente seguro, transparente e alinhado às boas práticas de prevenção à fraude, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

A Wibx adota mecanismos proporcionais ao seu modelo operacional e à natureza utilitária do token Wibx, buscando garantir rastreabilidade, integridade e conformidade regulatória em suas operações.

Abrangência

Esta política aplica-se aos usuários, parceiros, participantes e processos internos relacionados à validação de identidade, compliance e movimentação do token Wibx.

Todos os usuários da plataforma Wibx.
Parceiros comerciais.
Participantes de campanhas.
Operações envolvendo movimentação do token Wibx.
Processos internos relacionados à validação de identidade e compliance.

Diretrizes de KYC (“Know Your Customer”)

A Wibx realiza procedimentos de verificação de identidade antes de liberar recompensas e antes de qualquer movimentação de saldo (troca, presente ou envio a endereço externo), conforme o item 3.4 dos Termos de Uso.

O processo de validação pode incluir mecanismos documentais, cadastrais, antifraude e verificações adicionais de segurança quando considerados necessários.

Envio de documento oficial com foto válido.
Imagem facial, prova de vida e vídeo de autenticação.
Validação de titularidade.
Confirmação de identidade.
Análise antifraude de comportamento, de endereços e de rede.
Verificação cadastral.
Mecanismos adicionais de segurança quando considerados necessários.
Adolescentes entre 14 e 18 anos: verificação feita com o responsável legal, que assiste e autoriza o cadastro.

Documentos aceitos

Poderão ser aceitos documentos oficiais válidos, desde que compatíveis com os dados informados pelo usuário e com a legislação aplicável.

Carteira Nacional de Habilitação (CNH).
Carteira de Identidade Nacional (RG).
Passaporte.
Documentos equivalentes permitidos pela legislação aplicável.
Pessoa jurídica: cartão CNPJ, contrato ou estatuto social (última alteração ou consolidado), endereço da sede e documentos do representante legal, admitida procuração pública válida.
A Wibx poderá recusar documentos ilegíveis, vencidos, adulterados, inconsistentes ou incompatíveis com os dados informados pelo usuário.

Processo de autenticação por vídeo

Como medida adicional de segurança e prevenção à fraude, a Wibx poderá solicitar vídeo de autenticação do usuário.

Identificação visual do usuário.
Exibição do documento utilizado.
Declaração de titularidade e autorização da validação.
Confirmação da data da solicitação.
O áudio do vídeo serve só para registrar a declaração falada de titularidade; não é usado como biometria de voz.
Esse procedimento visa reforçar a autenticidade do cadastro, reduzir riscos de identidade falsa, proteger usuários e parceiros e garantir capacidade de auditoria futura.

Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD/FT)

A Wibx adota medidas compatíveis com boas práticas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

Sempre que necessário, a Wibx poderá solicitar informações adicionais, suspender movimentações, bloquear ou reverter movimentações em caso de fraude ou erro operacional comprovado, bloquear contas, negar acesso à plataforma e colaborar com autoridades competentes.

Identificação de usuários.
Retenção de registros.
Análise de comportamentos suspeitos.
Nenhuma recompensa liberada e nenhuma movimentação de saldo antes da validação cadastral.
Limites por período, publicados na Plataforma, para presentes entre usuários e para envio a endereço externo.
Envio a endereço externo só para endereço de titularidade do próprio usuário, verificada antes da entrega, feita pela WibxCo em nome próprio.
Wibx recebido de endereço externo é transferido à WibxCo em troca de saldo de programa; outros tokens enviados não geram crédito nem obrigação.
Monitoramento de movimentações.
Mecanismos internos de compliance.

Abordagem baseada em risco

A Wibx adota abordagem proporcional ao risco (“risk-based approach”), podendo aplicar validações adicionais conforme o contexto operacional e os sinais identificados.

Perfil operacional do usuário.
Volume de movimentações.
Padrões comportamentais.
Indícios de fraude.
Exigências legais ou regulatórias.

Retenção de registros

Os registros de KYC e de movimentações são guardados de forma segura por 5 (cinco) anos contados do encerramento da conta ou da conclusão da movimentação, o que ocorrer por último, conforme o art. 10 da Lei 9.613/1998, prazo que pode ser ampliado por determinação de autoridade competente.

Cumprimento de obrigações legais.
Auditorias.
Prevenção à fraude.
Resolução de disputas.
Cooperação com autoridades competentes.

Segurança da informação

A Wibx adota medidas técnicas e organizacionais voltadas à proteção das informações coletadas, compatíveis com o porte e a natureza da operação.

Controle de acesso.
Armazenamento seguro.
Monitoramento interno.
Proteção contra acessos não autorizados.
Mecanismos de segurança digital compatíveis com o porte da operação.

Cooperação com autoridades

A Wibx poderá colaborar com autoridades judiciais, regulatórias ou administrativas sempre que houver obrigação legal, determinação competente ou necessidade de proteção da plataforma, de seus usuários e parceiros.

Atualizações da política

Esta política poderá ser alterada periodicamente para refletir melhorias operacionais, mudanças regulatórias, evolução das práticas de compliance e atualização dos mecanismos de segurança.

A versão mais recente permanecerá disponível nos canais oficiais da Wibx.

Contato

Dúvidas relacionadas a esta política poderão ser encaminhadas à central de atendimento (atendimento@wibx.io) ou ao Encarregado (encarregadodedados@wibx.io).